نصائح لتوفير المال – قائمة التخطيط للتخطيط التقاعد في WomansDay.Com

صورة

iStockPhotos

يمكن أن تكون قوائم التحقق تذكيرًا مرئيًا رائعًا لما تحتاج إلى القيام به. وينطبق هذا حتى على التخطيط للتقاعد الناجح. كلما بدأت ، كلما زادت فرصتك للنجاح. فيما يلي قائمة مراجعة تخطيط التقاعد التي يمكن أن تساعدك في الحصول على المسار الصحيح للتقاعد الناجح:

قبل 30 سنة من التقاعد

1. تقديم مساهمات لخطة تقاعد شركتك. يجب دائمًا الاستفادة من خطة المساهمة المطابقة. يمكن أن تساعدك عمليات السحب التلقائية من راتبك على تحقيق ذلك بسهولة أكبر. الهدف: العمل على تحقيق أقصى مساهمة سنوية.

2. فتح IRAs لك ولزوجتك والمساهمة بانتظام.

3. العمل على الحصول على الديون الخاصة بك تحت السيطرة ودفعها.

4. وضع صندوق طوارئ للمساعدة في توفير شبكة أمان مالي.

5. معرفة مقدار ما تعتقد أنك ستحتاج إلى التقاعد ، وخلق خطة للوصول إلى أهدافك.

20 سنة قبل التقاعد

1. الحصول على المسار الصحيح لتكون خالية تماما من الديون (بما في ذلك الرهن العقاري الخاص بك إذا كنت تستطيع إدارتها) بحلول الوقت الذي تقاعده.

2. إنشاء والتشبث خطة الإنفاق.

3. مع زيادة دخلك ، زيادة مساهماتك لحسابات التقاعد الخاصة بك.

4. البدء في التفكير في التخطيط العقاري وكيفية ترتيب الشؤون الخاصة بك لأقصى قدر من الاستفادة.

5. مواصلة الحفاظ على صندوق الطوارئ الخاص بك والعمل على اتخاذ خيارات مالية جيدة.

5-10 سنوات قبل التقاعد

1. الحفاظ على الخطط والممارسات التي قمت بزراعتها. إذا كنت بالكاد تبدأ بالتخطيط للتقاعد ، فقد يكون من الجيد البحث عن التخطيط المالي والتخطيط للتقاعد للحصول على المسار الصحيح..

2. إعادة تقييم محفظة استثماراتك التقاعدية للاستثمارات المناسبة. ابدأ بالتفكير في إعادة تخصيص أصولك إلى استثمارات أكثر تحفظًا.

3. استخدم آلة حاسبة للتقاعد لتحديد ما إذا كنت على المسار الصحيح لتحقيق أهداف التقاعد الخاصة بك. قد تحتاج إلى إجراء بعض التعديلات على خططك للإنفاق والادخار للتقرب من هدفك.

4. النظر في الخطوات التي قد يتعين اتخاذها لسد الفجوة بين أهدافك وما ستحصل عليه بالفعل. وتشمل خطوات التخطيط للتقاعد العمل لفترة أطول ، والحصول على وظيفة بدوام جزئي للسنوات الأولى من التقاعد أو تقليص الحجم.

1 سنة حتى التقاعد

1. البدء في تقدير ميزانية لدخل التقاعد الخاص بك. ممارسة المعيشة على ميزانية التقاعد الخاصة بك (والتي ، في كثير من الحالات ، هي 75 إلى 80 في المئة من ميزانيتك الحالية ، شريطة أن يتم سداد ديونك) الآن ، وحفظ الباقي.

2. تنسيق خطط التقاعد الخاصة بك وخطط الادخار المختلفة بحيث عمليات السحب الخاصة بك تلبي احتياجات الميزانية الخاصة بك.

3. فكر في الضمان الاجتماعي ، وتحدث مع خبير حول متى تبدأ في أخذ الفوائد.

4. النظر في أهلية Medicare (قد تحتاج إلى تأمين فردي أو تأمين تكميلي) ، وتكاليف الرعاية الصحية الأخرى.

5. تأكد من أن معظم الشؤون الخاصة بك في النظام. تحقق إرادتك ، والتخطيط العقاري الخاص بك والتوكيل الخاص بك. أيضًا ، يمكن لمخطط الضرائب أن يساعدك في معرفة كيفية إجراء عمليات السحب بشكل أكثر كفاءة.

Like this post? Please share to your friends:
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

43 + = 49

map